確定申告に関する質問｜質問No.21564

Question

証券会社の特定口座の源泉徴収あり・なしの選択方法について

会社員です。
以下の条件の場合、証券会社の特定口座は源泉徴収あり・なしのどちらの方がお得になるでしょうか？

年収：700万円
扶養：妻、子供2人（16才未満）
住宅ローン控除：20万円
ふるさと納税寄付額：5万円
株の売却益：150万円

参考までに、AIの回答は以下でした。

特定口座は「源泉徴収なし」が明確に得。
理由：
住宅ローン控除20万円＋ふるさと納税の効果がフルで活きる。
源泉徴収ありだと控除が死んで約13〜18万円損。

Answer 1

会社員である場合、特定口座は「源泉徴収なし」の方が得になる可能性があります。住宅ローン控除やふるさと納税の効果を最大限に活用するためです。