確定申告に関する質問｜質問No.11038

Question

一般口座で積立てた投資信託売却益の確定申告について

一般口座で数年間毎月積立てで投資信託を購入してました。
これを売却した場合、20万円以上の売却益があれば確定申告が必要と思います。
確定申告の際に、投資元本は分配金の再投資額を含めた金額として、売却時に取得した金額との差額を売却益としてよいでしょうか。
それとも積立金額を投資元本として、売却時に取得した金額との差額を売却益するのでしょうか。

Answer 1

分配金再投資額は取得価額に含めます。再投資型の場合、分配金が再び口数として購入されるため、その金額は取得原価に算入されます。売却益=売却金額-(積立総額+再投資分配金額-元本払戻金額)となります。証券会社の取引報告書で取得価額を確認してください。