融資・資金調達にノウハウを持つ栄駅（愛知県）の税理士・会計士の中から相談が可能！
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融資・資金調達に強い栄駅（愛知県）の税理士一覧
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質問回答ランキング 3位
freee会計専門：税理士法人ブラザシップ（名古屋オフィス）｜ 売上1億円以上の法人に特化！部門管理や他のソフトからの移行もお任せ！
認定アドバイザー
税理士(登録番号: 3093), 公認会計士(登録番号: 21806)
社長の導入意図を汲み、経理にも寄り添う丁寧な支援が特徴です！
売上1億～30億円の法人に特化し、300社以上の導入実績！ 自社で入力してタイムリーに数字を見たい／店舗や部門別に管理したい／経理を効率化したい⇒そんな課題を解決します！【リモート対応可】
売上1億～30億円の法人に特化した伴走支援が特徴の会計事務所です。 全国有数の導入件数／freeeの全国イベントでモデル事務所として登壇／freee主催セミナーで講師／導入事例がfreee社内研修の教材に...等の実績あり 経営相談ができるのも強みで、freee導入による経営改善事例も多数 経営支援の全国大会では3度優勝！ ◆ご相談の例 ☑店舗や事業別に数字をみたい ☑アナログ経理やどんぶり勘定を見直したい ☑もっとfreeeを使いこなしたい ◆お客様の声 －自社で入力し部門別に数字を見るためfreeeに挑戦。経理未経験でもできました！（採用支援 経理） －経理の時間は半分以下に！freeeには反対でしたが、もう前のソフトには戻れません（建設業 経理） －数字と事業の両方を理解し、積極的な提案をくれるのが嬉しいです！（IT 社長） ※HPにも事例多数！ https://www.brothership.co.jp/freee/works/ ご相談無料。セカンドオピニオンOK。ご希望の方には導入前診断も実施します！ お気軽に問合せください♪
愛知県名古屋市中区錦二丁目18-5 白川第六ビル602号 ★地下鉄伏見駅から徒歩約３分！錦通沿いです （マップを開く）
- 個人事業主
- 法人（小規模）
- 人事労務
- 法人（中規模以上）
- フリー会計エキスパート/取得者5名
- フリー会計上級エキスパート/取得者2名
- フリー人事労務エキスパート/取得者1名
- 記帳指導
- 借入
- 助成金
- 経営計画
- その他
- 建設
- 製造・加工
- 小売・卸売
- 運輸・物流
- 士業・学術・専門技術サービス
- #クラウドツール（IT）に強い
- #freee導入による経営改善の事例多数｜利益を上げる支援が得意
- 個人事業主：年額 500,000円〜
- 法人：年額 747,000円〜
- 電話
- メール
- チャット(Messenger/ChatWorkなど)
- ビデオ会議(Skype/ハングアウト等)
- お客様先に訪問
- 事務所への来所
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岩花税理士事務所
認定アドバイザー
税理士(登録番号: 43671)
お客様の予算や業務等一人一人に合う経理から申告を提案します。
様々な、業種を超えたコラボを提案します。
当事務所は、様々な業種のお客様がいます。 業種にとらわれることが無いため、業種を跨いだ提案やお客様同士のマッチング等も提案させて頂いております。 お客様一人、一人にあった会計から業務サポートを提案させて頂いております。
愛知県名古屋市中区栄3-19-19 フォルテ栄４F （マップを開く）
- 個人事業主
- 法人（小規模）
- 人事労務
- フリー会計エキスパート/取得者9名
- フリー会計上級エキスパート/取得者9名
- 会社設立
- 法人税務顧問
- 個人税務顧問
- 借入
- その他
- その他
- #所長がベテラン
- #クラウドツール（IT）に強い
- #輸出入対応
- #外貨取引・外貨預金対応
- #個人事業主も歓迎
- 個人事業主：年額 120,000円〜
- 法人：年額 150,000円〜
- 電話
- メール
- チャット(Messenger/ChatWorkなど)
- ビデオ会議(Skype/ハングアウト等)
- お客様先に訪問
- 事務所への来所
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フレスコ税理士法人/LightBulbMoments株式会社
認定アドバイザー
税理士(登録番号: 14482)
あなたの夢を大事にする事務所です
「その夢を、もっと自由に」 本当にやりたいこと、好きなことを追求できる社会の実現と、その先にある挑戦を支援します。 税務のみでなく貴社のDXもワンストップで対応いたします。
◯弊所について◯ freeeのミッションに共感し、アドバイザー登録をした事務所です。 そのため、単純に節税をしたい、儲けたい、という方からのご要望にはお応えすることは弊所では難しいです。 売上は、市場に提供した価値が貨幣換算されたものです。 より良い価値を創造し、育み、多くの方に幸せをもたらすことによって、結果的に売上は伸びていきます。私たちは、「より良い価値」が世の中に広がるように頑張る方々の活動を、freeeというツールに精通したメンバーによるサポートという形で、バックアップしてまいります。 また、新たに私たちとお付き合いいただく方には、必ず、「本当にやりたいこと」、「好きなこと」についてお伺いしています。その価値観に沿って、事業を継続できるようにサポートをさせていただいております。 ◯会社設立を予定されている方へ◯ これから会社の設立を予定されていらっしゃる方向けに、会社設立のサポートを含めた特別パッケージを提供しております。詳細は、「法人に対するプラン」を参照ください。
愛知県名古屋市中区丸の内2-18-22 三博ビル９Ｆ （マップを開く）
- 個人事業主
- 法人（小規模）
- 人事労務
- フリー会計エキスパート/取得者10名
- フリー会計上級エキスパート/取得者9名
- フリー人事労務エキスパート/取得者9名
- 法人税務顧問
- IT
- 飲食
- 建設
- 製造・加工
- #クラウドツール（IT）に強い
- #輸出入対応
- #外貨取引・外貨預金対応
- #会社設立の支援、業務のクラウド化
- 個人事業主：年額 250,000円〜
- 法人：年額 400,000円〜
- メール
- チャット(Messenger/ChatWorkなど)
- ビデオ会議(Skype/ハングアウト等)
- お客様先に訪問
- 事務所への来所
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奏クラウド会計事務所（税理士法人青葉会）
認定アドバイザー
税理士(登録番号: 2541)
創業時のお客様の支援を中心とした社内ベンチャーです。
スタートアップ企業・小規模事業者様を支援します！
私が大切にしていることは、お客様が何か困ったことがあったときに一番先に思い浮かべて頂けるような関係作りです。 経営者の悩みは「事業内容」「事業展開方法」「資金繰り」「従業員の採用や教育」「取引業者の選定」「ライバル店や業界の動向・将来性」など多岐に渡ります。 税理士は、お客様の事業を成功に導くための良き相談相手でなければならないと考えています。常に私は、「もし 自分がこの会社の経営者だったらどのような決断するか」考えて相談に応じています。 税に関する専門家としてのアドバイスはもちろんのこと、その他の問題点についてもお客様と「共に悩み」「共に問題を乗り越え」「共に成長していける」ような税理士でありたいと思います。 私一人の知識や経験だけでは解決できない問題が生じたとしても、周りで支えてくださる方々と力を合わせて努力すれば必ず解決できると信じています。 どんな内容でも構いませんの、お気軽にご連絡ください！！
愛知県名古屋市中区栄２丁目２番地１７号 名古屋情報センタービル （マップを開く）
- 個人事業主
- 法人（小規模）
- 人事労務
- フリー会計エキスパート/取得者2名
- フリー会計上級エキスパート/取得者2名
- フリー人事労務エキスパート/取得者1名
- 法人税務顧問
- 会社設立
- 個人税務顧問
- 相続
- M&A
- IT
- 飲食
- 小売・卸売
- デザイン・制作
- NPO・一般社団法人等
- #所長がベテラン
- #クラウドツール（IT）に強い
- #輸出入対応
- #個人事業主も歓迎
- 個人事業主：年額 100,000円〜
- 法人：年額 120,000円〜
- 電話
- メール
- チャット(LINE)
- チャット(Messenger/ChatWorkなど)
- ビデオ会議(Skype/ハングアウト等)
- お客様先に訪問
- 事務所への来所
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公認会計士税理士事務所 清明会計
認定アドバイザー
税理士(登録番号: 133814), 公認会計士(登録番号: 21641)
freeeを使いこなせばビジネスがもっと面白くなる！
freeeを活用して ”経営の先が見える会計を”
● クラウドを活用している新しい会計事務所を探している。。。 ● freeeを使っているが不安があるので専門家にサポートしてほしい！ ● freeeを導入してみたがどうもうまく使いこなせていない。。。 ● freeeを活用してバックオフィス業務をもっと効率化したい！ freeeを使い始めることは難しいことではありませんが、中途半端な使い方だと当初思い描いていたような成果は得られません。それぞれのビジネスに合わせてfreeeを使いこなすこと、freeeを活用できるようにバックオフィス業務を見直すことが必要になります。 freeeを活用できればバックオフィス業務を効率化するだけでなく、経営の先が見えてきます。 経営の先が見えるとビジネスはもっと面白くなります。 清明会計は、freee専門の会計事務所です。 freeeの導入から業務への活用まで、数多くの実績と専門家としての視点から、お客様のビジネスをより良くするために全力でサポートします。 どうぞお気軽にお問い合わせください。
愛知県名古屋市中区錦2丁目17番11号 伏見山京ビル （マップを開く）
- 個人事業主
- 法人（小規模）
- 人事労務
- 法人（中規模以上）
- フリー会計エキスパート/取得者3名
- フリー会計上級エキスパート/取得者1名
- フリー人事労務エキスパート/取得者3名
- 法人税務顧問
- IT
- 飲食
- #所長が20代~30代
- #クラウドツール（IT）に強い
- #個人事業主も歓迎
- #金融機関対応に強い
- 個人事業主：年額 180,000円〜
- 法人：年額 270,000円〜
- 電話
- メール
- チャット(LINE)
- チャット(Messenger/ChatWorkなど)
- ビデオ会議(Skype/ハングアウト等)
- お客様先に訪問
- 事務所への来所
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認定アドバイザー
税理士(登録番号: 138315)
スタートアップ支援に特化
スタートアップ企業のサポートが得意な税理士事務所です。 創業から2期目までのスタートアップ企業向け限定プランをご用意しております。 初回面談は無料ですので、お気軽にお問い合わせください。
会社の設立前や創業まもないスタートアップ企業へのサポートを得意としております。 クラウドシステムを効率的に活用し、事業の成長をお手伝いいたします。 ■ 会社設立をご検討中の方へ 会社を設立してからでは遅いことがたくさんあります。 会社を設立する前に、税務の専門家にご相談ください。 ■ スタートアップ企業の経営者の方へ 経理だけではなく、会社の事務管理はスタートが肝心です。 事務の効率的な仕組みを構築し、経営者の方は事業の成長に注力してください。 ■ クラウド会計をご検討中の方へ クラウドシステム導入をご検討中の方は是非お問い合わせください。 会計や経理だけではなく、販売、レジ、勤怠などデジタル時代に対応した管理システムの構築を実現します。
愛知県名古屋市東区東桜一丁目10番24号 サカエオオノビル8階 （マップを開く）
- 法人（小規模）
- 人事労務
- フリー会計エキスパート/取得者8名
- 会社設立
- 借入
- 出資
- 経営計画
- 上場支援
- IT
- 不動産・レンタル
- #クラウドツール（IT）に強い
- #輸出入対応
- #外貨取引・外貨預金対応
- 個人事業主：年額 300,000円〜
- 法人：年額 300,000円〜
- 電話
- メール
- チャット(LINE)
- チャット(Messenger/ChatWorkなど)
- ビデオ会議(Skype/ハングアウト等)
- お客様先に訪問
- 事務所への来所
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認定アドバイザー
税理士(登録番号: 131426), 公認会計士(登録番号: 34134)
ひとり社長の経営を、もっとスマートに。
freee専門。売上5,000万円以下のサービス業・小規模事業者に特化した会計事務所です。経理をシンプルにし、本業に集中できる環境づくりをお手伝いします。
私たちは、税務申告をするだけの会計事務所ではありません。目指しているのは、「社長が経理を気にせず、本業に集中できる会社」を増やすことです。売上5,000万円以下の小規模事業者・ひとり社長を中心に、freeeを活用した経理の仕組みづくりをサポートしています。紙の領収書や請求書をため込まないペーパーレス化、銀行やクレジットカードとの連携、ダイレクト納付の活用など、日々の経理や納税をできるだけ手間なく進められる環境を整えます。クラウド会計を導入して終わりではなく、お客様ごとの業務に合わせて「経理が自然に回る仕組み」を一緒につくることが私たちの役割です。数字を入力する時間ではなく、会社を成長させる時間を増やすこと。それが、会計事務所Smartがお届けしたい価値です。
愛知県名古屋市中区栄４－１６－８ 栄メンバーズオフィスビル９０１ （マップを開く）
- 個人事業主
- 法人（小規模）
- 人事労務
- フリー会計エキスパート/取得者1名
- IT
- 小売・卸売
- その他サービス（人材派遣・紹介・機器整備等）
- #所長がベテラン
- #クラウドツール（IT）に強い
- #所長が事業会社出身
- 個人事業主：年額 240,000円〜
- 法人：年額 300,000円〜
- 電話
- メール
- チャット(LINE)
- チャット(Messenger/ChatWorkなど)
- ビデオ会議(Skype/ハングアウト等)
- 事務所への来所
-
認定アドバイザー
税理士(登録番号: 149315), 行政書士(登録番号: 26190469)
今日できることをドンドン楽しくやっていきましょう。
明日ありと思う心の仇桜 夜半に嵐の吹かぬものかは
ITが発達してきましたので、スマホ一つで気軽に効率化を図っていけます。 健康で、毎日を楽しく仕事に向き合えるよう、会計の面からお手伝いします。 また着物のお問合せも大歓迎です。問屋価格でステキな着物をご提供します。
愛知県名古屋市中区錦２－５－３１ 長者町相互ビル１階 三陽 （マップを開く）
- 個人事業主
- 法人（小規模）
- 人事労務
- 法人（中規模以上）
- フリー会計エキスパート/取得者1名
- 記帳代行
- 会社設立
- 確定申告
- 法人税務顧問
- 借入
- レジャー・娯楽
- 不動産・レンタル
- 小売・卸売
- 生活関連サービス（理美容・冠婚葬祭・引っ越し等）
- 運輸・物流
- #クラウドツール（IT）に強い
- #輸出入対応
- #仮想通貨対応
- #個人事業主も歓迎
- 個人事業主：年額 200,000円〜
- 法人：年額 370,000円〜
- 電話
- メール
- チャット(LINE)
- チャット(Messenger/ChatWorkなど)
- お客様先に訪問
- 事務所への来所
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認定アドバイザー
税理士(登録番号: 107503)
企業の成長を全力でサポートします。
成長を全力でサポート！ 企業の未来創造に貢献します。
当事務所は顧問先企業のニーズや事業環境に応じた最適なサービスを提供し、企業の成長を全力でサポートします。 ◆当事務所は経営支援、資金調達および税務調査に強みを持っています。 経営者の方々が抱える以下の様々な不安や問題を親身にサポート、解決 ・日々の記帳や現金管理、証憑整理はどうすればよいのか ・事業拡大のため金融機関から融資を受けるベストな方法は？ ・節税対策をしたいが何を実行すればよいのか ・税務調査の具体的な内容、対策はどうすればよいのか ・事業の業績が伸びてきたため、法人化の検討について相談したい ◆海外進出もサポート 日本及び海外に所在する日系会計事務所が合意し設立されたHayabusa Internationalに加盟しており、このネットワークを生かして海外進出をサポートしております。海外進出経験豊富なプロフェッショナルが、日本・海外拠点に必要なきめ細かいサービスを提供致します。 Freeeの活用により業務を効率化し、将来長く付き合える税理士をお探しの方、お気軽にご相談ください。 当事務所が企業の成長を全力でサポートいたします！
愛知県名古屋市中区栄２丁目３−番16号 アーク栄広小路ビル 303号室 （マップを開く）
- 個人事業主
- 法人（小規模）
- フリー会計エキスパート/取得者7名
- 法人税務顧問
- 建設
- 製造・加工
- IT
- 飲食
- 士業・学術・専門技術サービス
- #クラウドツール（IT）に強い
- #個人事業主も歓迎
- #創業支援が充実
- 個人事業主：年額 300,000円〜
- 法人：年額 300,000円〜
- 電話
- メール
- チャット(Messenger/ChatWorkなど)
- ビデオ会議(Skype/ハングアウト等)
- お客様先に訪問
- 事務所への来所
-
認定アドバイザー
その他
必要な時に必要な時だけできるスタッフが欲しいにお応えします。
社長の時間を作るをコンセプトに、中小企業の社長様にご利用いただいているバックオフィスサービス。「総務・経理・庶務におけるお悩み」を根本的に解決するお手伝いをさせていだきます。
社長の時間を作るをコンセプトに、中小企業の社長様にご利用いただいているバックオフィスサービス。総務・経理・庶務におけるお悩みを根本的に解決していくお手伝いをさせていだきます。 スタッフはキャリアを積んだママが主体の株式会社STEPは、お客様の必要な時に必要なサービスを提供いたします。未経験のスタッフではなく、税理士事務所等の様々な経験を積んだスタッフが対応させていただくのでいつでも対応できるオンライン秘書をイメージいただければと思います。
愛知県名古屋市中区錦２丁目１２－３４ B１階 （マップを開く）
- 個人事業主
- 法人（小規模）
- 人事労務
- フリー会計エキスパート/取得者1名
- フリー人事労務エキスパート/取得者1名
- 記帳代行
- その他
- その他
- #所長が女性
- #クラウドツール（IT）に強い
- #英語による文書対応
- #個人事業主も歓迎
- #所長が事業会社出身
- 個人事業主：年額 84,000円〜
- 法人：年額 120,000円〜
- 電話
- メール
- チャット(LINE)
- ビデオ会議(Skype/ハングアウト等)
- お客様先に訪問
- 事務所への来所
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認定アドバイザー
公認会計士
問題の本質に切り込む分析力
監査法人勤務から、中国留学、事業再生コンサルティング、そして今は、有効な事業モデルの構築を支援するビジネスプランナーとして起業いたしました！
これまでにかかわった多くのクライアント様と接していて感じたのは、クライアント様が課題だと感じていることが、本当に課題とは限らないということでした。 原因は他にあるにあるにも関わらず、クライアント様はその原因から生まれた症状にフォーカスしているケースがほとんどです。 私の強みは、相談内容をもとに原因分析を進めていって、課題の本質を突き止めること、そしてそれに対する最も効果的かつバランスの取れた解決策を提示することです。 相談相手がわからない、解決方法にたどり着けないとお悩みのお客様がいらっしゃいましたら、ぜひ一度ご相談下さい。必ず力になれると思います！
愛知県名古屋市中区栄二丁目６－１７ THE SAKAE RESIDENCE 604 （マップを開く）
- 個人事業主
- 法人（小規模）
- 人事労務
- フリー会計エキスパート/取得者1名
- フリー人事労務エキスパート/取得者1名
- 事業再生
- 事業承継
- 経営計画
- 海外進出
- 小売・卸売
- 製造・加工
- #所長がベテラン
- #クラウドツール（IT）に強い
- #個人事業主も歓迎
- 個人事業主：年額 360,000円〜
- 法人：年額 360,000円〜
- メール
- チャット(Messenger/ChatWorkなど)
- ビデオ会議(Skype/ハングアウト等)
- お客様先に訪問
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認定アドバイザー
その他
資料の完全丸投げで対応、迅速・丁寧・低価格の経理支援サービス
「いつでも・どこでも気軽に相談」「スピーディーな報告」「かゆい所にも手が届く」をモットーにした経理支援サービスです
弊社はクラウド会計システムやITに特化しDX化を推進する記帳代行会社です。 リモート完結で全国に対応をしており、クライアントは北海道から沖縄まではおります。 以下、「かゆいところにも手が届く記帳代行」をモットーとした弊社の特徴になります。 ・資料の完全丸投げにより、手間や業務時間の削減が可能 ・月次・週次決算でのスピーディーな報告書の納品に対応 ・経理業務に携わったことのない方にも分かりやすい、丁寧な報告を心掛けております。 ・決算書作成から、年末調整、決算申告書作成まで一気通貫で行います（弊社提携税理士と対応） ・財務分析に強い記帳代行。
愛知県名古屋市中区栄2-2-1 広小路伏見中駒ビル5F （マップを開く）
- 個人事業主
- 法人（小規模）
- 人事労務
- フリー会計エキスパート/取得者1名
- 個人経理代行
- 飲食
- 小売・卸売
- 建設
- 不動産・レンタル
- 医療・福祉
- #所長が20代~30代
- #所長がベテラン
- #輸出入対応
- #外貨取引・外貨預金対応
- #仮想通貨対応
- #個人事業主も歓迎
- #所長が事業会社出身
- 個人事業主：年額 50,000円〜
- 法人：年額 50,000円〜
- 電話
- メール
- チャット(LINE)
- チャット(Messenger/ChatWorkなど)
- ビデオ会議(Skype/ハングアウト等)
- お客様先に訪問
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認定アドバイザー
税理士(登録番号: 126441)
愛知県名古屋市中区錦三丁目11番25号 アーク栄錦ニュービジネスビル602 （マップを開く）
- 個人事業主
- 法人（小規模）
- 人事労務
- フリー会計エキスパート/取得者1名
- フリー人事労務エキスパート/取得者1名
- 会社設立
- 法人税務顧問
- 経営計画
- 製造・加工
- 小売・卸売
- その他サービス（人材派遣・紹介・機器整備等）
- #所長が20代~30代
- #所長が女性
- #クラウドツール（IT）に強い
- #輸出入対応
- #外貨取引・外貨預金対応
- 個人事業主：年額 200,000円〜
- 法人：年額 360,000円〜
- 電話
- メール
- チャット(Messenger/ChatWorkなど)
- ビデオ会議(Skype/ハングアウト等)
- お客様先に訪問
- 事務所への来所
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freee会計専門：税理士法人ブラザシップ（名古屋オフィス）｜ 売上1億円以上の法人に特化！部門管理や他のソフトからの移行もお任せ！
愛知県名古屋市中区錦二丁目18-5 白川第六ビル602号 ★地下鉄伏見駅から徒歩約３分！錦通沿いです
052-265-5352
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4 位
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sankyodo税理士法人 名古屋オフィス／社会保険労務士法人／freee専門／東京大阪など全国対応【初回相談無料】
愛知県名古屋市中村区名駅1-1-1 JPタワー名古屋21階
050-1707-1544
融資・資金調達に関する人気のQ&A
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融資・資金調達
融資・資産調達・不動産売却サポート
金融機関をご紹介していただける。とのことで、お願いしたところ、税理士側から、お断りされました。とご連絡がございました。理由を尋ねたところ「相続で揉めている。」とお伝えしたそうです。最終弁論は終了し、金銭をお支払いするのみです。と、税理士側には、前もって伝えております。別の税理士事務所で、融資・資金調達サポートや不動産売却サポートをピンポイントでお願いすることは、可能でしょうか。今の税理士事務所は、依頼人がマイナスになるようなご発言がたまにございます。税理士を通すと、金融機関側とスムーズにご対応していただけるのでしょうか。費用は事務所によって異なるとは思いますが、目安や相場をご教示いただけますと幸いです。
投稿日：2026/08/01税理士からの回答
回答日：2026/08/03
結論から申し上げますと、融資・資金調達サポートや不動産売却サポートを、今の顧問税理士とは別の事務所へピンポイントで依頼することは可能です。税理士との契約は業務ごとに結べますので、スポットでの依頼を受けている事務所も少なくありません。ただし、顧問契約の内容によっては他事務所への一部依頼に事前の相談が望ましい場合もありますので、念のためご確認ください。
税理士が金融機関との間に入ることで、決算内容や資金計画を専門的な観点で説明してもらえ、手続きが円滑に進みやすくなる面はあります。もっとも、融資の可否はあくまで金融機関の判断であり、必ず有利になるとは限りません。
費用は事務所や業務範囲によって大きく異なり、着手金や成功報酬型など形態もさまざまです。相場を一律にお示しするのは難しいですが、一般的には融資や資金調達にかかる報酬や、15万円程度〜が相場となっているかと存じます。ご予算等によるところもあるかと存じますため、複数の事務所に見積もりを取り比較されることをお勧めします。
具体的な進め方やご契約内容については、依頼を検討されている税理士に個別にご相談いただくのが確実です。
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- 回答数：3
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融資・資金調達
融資資金による株式投資について
現在25歳、正社員として働いています。元々自分の法人を持っており、再度自分で独立して事業をやっていきたいと考えています。事業内容としては資産運用のオンライン教育事業を展開していく予定です。 そこで事業が軌道に乗るまで利鞘が取れるのであれば、なるべく低金利で融資を受けておきたいと思っており、融資金を利回りの確保できる株式や債券のカバードコールETFで運用したいと考えています。 非常にわがままなのは理解していますが、このような場合でもそもそも融資を受けられるのでしょうか？また事前に融資資金の使途を金融機関と決めておけば株式投資などにも使えるのでしょうか？（そもそもそのような許可は出るのでしょうか？）お手数おかけしますが、宜しくお願いいたします。 ※流動性のある自己資金として、法人に現金3,000万円、個人に現金7,000万円あり、合計1億円あります。自己資金も同様にキャッシュフロー重視のカバードコールETFで運用予定です。
投稿日：2026/07/25税理士からの回答
回答日：2026/10/29
ご質問ありがとうございます。独立に向けて、低金利のうちに融資を受けておき、運用で利鞘を得たいというお考えなのですね。税理士の立場から、一般的な考え方をお伝えします。
結論から申し上げると、事業のために借りたお金を、株式やETFの運用に使うことは、金融機関の融資では認められにくいと考えられます。事前に使途を決めておけば運用に使える、ということではなく、運用に使う目的を伝えたうえで通る融資は、一般には少ないと思います。
① 融資の使途について
融資は、運転資金や設備資金など、使い道を決めて契約するのが通常です。契約と違う使い方をすると、契約違反として、早めの返済を求められるなど、不利益を受けるおそれがあります。特に、日本政策金融公庫や信用保証協会の保証付き融資などの制度融資は、事業のための資金であることが前提です。② 審査で見られる点
ご質問に書かれているように、法人に3,000万円、個人に7,000万円の自己資金をお持ちとのことですが、金融機関は、自己資金がある方に対して、「なぜ借りる必要があるのか」を丁寧に確認します。事業計画の中で、融資が必要な理由と返済の見込みを具体的に説明できるかが、審査の中心になります。運用を目的とした借入は、この説明が難しくなります。③ 資金は目的ごとに分けて考える
事業の資金は融資で、運用は自己資金の範囲で、というように、お金の目的を分けて計画を立てると、金融機関にも説明しやすく、資金繰りも安定します。借入の利息の税務上の扱いも、使途によって変わりますので、混ぜないほうが安心です。④ 事業内容についての確認
資産運用に関する教育事業の中で、特定の商品の勧誘や助言を行う場合は、金融商品取引法上の登録が必要になる場合があります。事業を始める前に、金融庁の案内や、弁護士などの専門家に確認しておくと安心です。融資のご相談は、日本政策金融公庫や、取引を予定している金融機関の窓口でも、事前に受け付けてもらえます。計画をしっかり整えて臨んでください。少しでもお役に立てれば幸いです。
※本回答は一般的な情報提供を目的としたものです。詳細な判断は管轄の税務署への確認や、税理士への個別相談をお願いいたします。
続きを読む- この回答が役にたった：0
- 回答数：7
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融資・資金調達
遺留分の支払い 金融機関が決まらない件
遺留分の支払いで、弁護士の先生のご回答が曖昧で、どのような判決になるのかも分からないです。とのこと。金融機関側からは、足元を見られ、不動産担保があるにも関わらず、貸し渋みをされている状況です。判決日が支払い日となる可能性が高い為、ノンバンクに行く予定です。融資が通りやすくなる秘訣、今後の対策をご助言いただきたく存じます。 遺留分の金額が確定した場合、4ヶ月以内に更生の手続きを行いますが、手続きをしただけでは、税務署から還付金のご返金はないですか？（遺留分の全額を支払ってから、還付金が返金となりますか？） 不動産価格で争いがあった為、不動産を売却していない為、判決後に売却では現金ぐなく、今から動いても間に合わないです。 許与がもらえるかも分からない為、判決日には確保しておかなければなりません。 税理士の先生経由で、金融機関側とのやりとりは、可能ですか？税理士の先生経由で融資を受けられた際、費用など、参考にさせていただきたく存じます。
投稿日：2026/07/25税理士からの回答
回答日：2026/07/25
融資そのものは税理士の専門外の部分もありますが、税務に関わる部分を中心にご説明します。
まず、遺留分侵害額が確定して相続税の更正の請求を行う場合ですが、手続きを行っただけでは自動的に還付されるわけではありません。税務署が内容を確認し、認められた場合に還付されるという流れになります。相手方への支払いが完了しているかどうかも含め、確定の事実を示す資料が求められることが一般的です。実際に還付されるまでには一定の時間がかかる点にもご留意ください。
更正の請求には期限があり、遺留分の金額が確定したことを知った日の翌日から所定の期間内に行う必要があります。ご事情に応じて時期を確認しておくと安心です。
融資に関する金融機関とのやりとりを税理士が仲介できるか、また費用については、事務所ごとに対応が異なりますので、直接ご相談されることをお勧めしますが、当社の場合には、税理士に加えて、中小企業診断士や融資の専門スタッフにて対応をさせて頂いており、ご依頼範囲や融資額により料金は異なりますが、10万円から対応が可能でございます。
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https://cloudpartners.jp/services/item/comprehensive-finance- この回答が役にたった：2
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融資・資金調達
遺留分の支払いについての融資
不動産の一部を売却したりしなければ、遺留分の支払いが不可能です。手元に資金がない状況です。更生の手続きをすれば、いくら税金が戻ってくるのか？シミュレーションを作成していただけますか？依頼する前提の場合、シミュレーションは有料ですか？融資を受けたいので、金融機関に持参したいので。資金調達に悩んでおります。
投稿日：2026/05/26税理士からの回答
回答日：2026/05/27
相続の相談であれば、お近くの税理士会に電話をされても良いと思います。
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税理士を紹介してもらえます。料金については、直接聞いてみてください。- この回答が役にたった：1
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愛知県の税理士費用の相場
愛知県の税理士の選び方のポイント
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